為什么基金凈值縮，基金凈值增長(zhǎng)了不但沒(méi)掙錢(qián)連本金和持有分額都大幅減少是咋會(huì)事

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-06-26 07:30:33 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，基金凈值增長(zhǎng)了不但沒(méi)掙錢(qián)連本金和持有分額都大幅減少是咋會(huì)事
2，為何封閉基金的凈值高于市價(jià)
3，基金沒(méi)有動(dòng)當(dāng)日份額減少是什么意思
4，富國(guó)創(chuàng)業(yè)板指數(shù)161022份額減少是怎么回事
5，封閉式基金的打折是怎么回事

1，基金凈值增長(zhǎng)了不但沒(méi)掙錢(qián)連本金和持有分額都大幅減少是咋會(huì)事

因?yàn)榍皫兹眨芍复蟮?，分?jí)基金紛紛觸及下折，分級(jí)基金的下折過(guò)程就是通過(guò)調(diào)整基金份額和基金凈值實(shí)現(xiàn)初始杠桿，調(diào)整本身就是基金凈值歸一，基金份額縮并，但基金市值經(jīng)過(guò)大盤(pán)狂跌也就大幅縮水。

看你買(mǎi)什么類型基金。我建議你怕本金虧損可以考慮貨幣類基金，不過(guò)收益相對(duì)很少。

基金凈值增長(zhǎng)了不但沒(méi)掙錢(qián)連本金和持有分額都大幅減少是咋會(huì)事

2，為何封閉基金的凈值高于市價(jià)

因?yàn)橄鄬?duì)而言封閉式基金不能贖回，流動(dòng)性不如開(kāi)放式基金。所以，就存在一定的折扣率問(wèn)題。隨著封閉基金的解封期的臨近，二者的差距會(huì)不斷縮小。近期，封閉式基金可能全部解封。

封閉式基金是指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓、買(mǎi)賣(mài)基金單位的一種基金。它也會(huì)出現(xiàn)凈值的變化.

為何封閉基金的凈值高于市價(jià)

3，基金沒(méi)有動(dòng)當(dāng)日份額減少是什么意思

這是分級(jí)基金下折產(chǎn)生的份額縮并，基金凈值歸一的情況。

etf的三大特點(diǎn)：1.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金2.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制3.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度樓主的問(wèn)題其實(shí)就實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制，是指投資者向基金公司申購(gòu)etf，需要拿這只etf指定的一攬子股票來(lái)?yè)Q?。悔H回時(shí)得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一攬子股票。etf有”最小申購(gòu)，贖回份額“的規(guī)定，只有大的投資者才能參與etf一級(jí)市場(chǎng)的”實(shí)物申購(gòu)贖回“。

基金沒(méi)有動(dòng)當(dāng)日份額減少是什么意思

4，富國(guó)創(chuàng)業(yè)板指數(shù)161022份額減少是怎么回事

富國(guó)創(chuàng)業(yè)板指數(shù)分級(jí)基金（161022）2015-08-25發(fā)生下折，按 1:0.5599的下折比例進(jìn)行份額折算，基金凈值由0.5599恢復(fù)為1元，基金份額由10000份縮并為5599份，基金市值不變。

富國(guó)創(chuàng)業(yè)板指數(shù)分級(jí)(161022)是母基金本基金為股票型基金，具有較高風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的特征。從本基金所分離的兩類基金份額來(lái)看，富國(guó)創(chuàng)業(yè)板a份額具有低風(fēng)險(xiǎn)、收益相對(duì)穩(wěn)定的特征；富國(guó)創(chuàng)業(yè)板b份額具有高風(fēng)險(xiǎn)、高預(yù)期收益的特征。

5，封閉式基金的打折是怎么回事

這是很正常的情況?；饍糁蹈哂诨饍r(jià)格，就是折價(jià)。封閉式基金一周才公布一次凈值，這個(gè)凈值是上周的，這一周的漲跌并未體現(xiàn)。而場(chǎng)內(nèi)交易價(jià)格是隨時(shí)波動(dòng)——隨時(shí)波動(dòng)跟一周才公布一次凈值的差距就導(dǎo)致了折價(jià)。而到期時(shí)間、投資人心理波動(dòng)，則早場(chǎng)了折價(jià)或溢價(jià)的擴(kuò)大或縮小。

封閉式基金(close-end funds)是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時(shí)期內(nèi)不再接受新的投資?；饐挝坏牧魍ú扇≡谧C券交易所上市的辦法，投資者日后買(mǎi)賣(mài)基金單位，都必須通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易。封閉式基金屬于信托基金,是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定、在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)固定不變并在證券市場(chǎng)上交易的開(kāi)放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別如下：（1）基金規(guī)模的可變性不同。封閉式基金均有明確的存續(xù)期限（我國(guó) 為不得少于5年），在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金單位不能被贖回。雖然特殊情況下此類基金可進(jìn)行擴(kuò)募，但擴(kuò)募應(yīng)具備嚴(yán)格的法定條件。因此，在正常情況下，基金規(guī)模是固定不變的。而開(kāi)放式基金所發(fā)行的基金單位是可贖回的，而且投資者在基金的存續(xù)期間內(nèi)也可隨意申購(gòu)基金單位，導(dǎo)致基金的資金總額每日均不斷地變化。換言之，它始終處于“開(kāi)放”的狀態(tài)。這是封閉式基金與開(kāi)放式基金的根本差別。（2）基金單位的買(mǎi)賣(mài)方式不同。封閉式基金發(fā)起設(shè)立時(shí)，投資者可以向基金管理公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)；當(dāng)封閉式基金上市交易時(shí)，投資者又可委托券商在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)。而投資者投資于開(kāi)放式基金時(shí)，他們則可以隨時(shí)向基金管理公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)或贖回。（3）基金單位的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格形成方式不同。封閉式基金因在交易所上市，其買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響較大。當(dāng)市場(chǎng)供小于求時(shí)，基金單位買(mǎi) 賣(mài)價(jià)格可能高于每份基金單位資產(chǎn)凈值，這時(shí)投資者擁有的基金資產(chǎn)就會(huì) 增加；當(dāng)市場(chǎng)供大于求時(shí)，基金價(jià)格則可能低于每份基金單位資產(chǎn)凈值。而開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，可直接反映基金單位資產(chǎn)凈值的高低。在基金的買(mǎi)賣(mài)費(fèi)用方面，投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)與買(mǎi)賣(mài)上市股票一樣，也要在價(jià)格之外付出一定比例的證券交易稅和手續(xù)費(fèi)；而開(kāi)放式基金的投資者需繳納的相關(guān)費(fèi)用（如首次認(rèn)購(gòu)費(fèi) 、贖回費(fèi)）則包含于基金價(jià)格之中。一般而言，買(mǎi)賣(mài)封閉式基金的費(fèi)用要高于開(kāi)放式基金。（4）基金的投資策略不同。由于封閉式基金不能隨時(shí)被贖回，其募集得到的資金可全部用于投資，這樣基金管理公司便可據(jù)以制定長(zhǎng)期的投資策略，取得長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)績(jī)效。而開(kāi)放式基金則必須保留一部分現(xiàn)金，以便投資者隨時(shí)贖回，而不能盡數(shù)地用于長(zhǎng)期投資。一般投資于變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)。封閉基金折價(jià)率介紹折價(jià)率的內(nèi)涵是這樣的，以基金凈值為參照，基金價(jià)格相對(duì)于基金凈值的一種折損，所以分母應(yīng)該是凈值，而非價(jià)格。實(shí)際折價(jià)和溢價(jià)的公式是一樣的：溢（折）價(jià)率=（交易價(jià)格-基金單位凈值）/基金單位凈值*100% 如果是負(fù)的，就是折價(jià)率；如果是正的，就是溢價(jià)率。封閉式基金因在交易所上市，其買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響較大。當(dāng)市場(chǎng)供小于求時(shí)，基金單位買(mǎi)賣(mài)價(jià)格可能高于每份基金單位資產(chǎn)凈值，這時(shí)投資者擁有的基金資產(chǎn)就會(huì)增加，即產(chǎn)生溢價(jià)；當(dāng)市場(chǎng)供大于求時(shí)，基金價(jià)格則可能低于每份基金單位資產(chǎn)凈值，即產(chǎn)生折價(jià)。現(xiàn)在封閉式基金折價(jià)率仍較高，大多在20%~40%，其中到期時(shí)間較短的中小盤(pán)基金折價(jià)率低些。對(duì)同一只基金來(lái)說(shuō)，當(dāng)然是在折價(jià)率高時(shí)買(mǎi)入時(shí)要好；但挑選基金不能只看折價(jià)率，而是要挑選一些折價(jià)率適中，到期時(shí)間較短的中小盤(pán)基金。按國(guó)內(nèi)和國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，封閉式基金交易的價(jià)格存在著折價(jià)是一種很正常的情況。折價(jià)幅度的大小會(huì)影響到封閉式基金的投資價(jià)值。除了投資目標(biāo)和管理水平外，折價(jià)率是評(píng)估封閉式基金的一個(gè)重要因素，對(duì)投資者來(lái)說(shuō)高折價(jià)率存在一定的投資機(jī)會(huì)。由于封閉式基金運(yùn)行到期后是要按凈值償付的或清算的，所以折價(jià)率越高的封閉式基金，潛在的投資價(jià)值就越大。