基金公司屬于什么企業(yè)，基金公司都包括哪些公司類型

來源：整理時(shí)間：2023-07-25 14:56:20 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

1，基金公司都包括哪些公司類型

證券投資基金管理公司（一般稱基金公司），是指經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。公司董事會(huì)是基金公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。基金公司發(fā)起人是從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金。

基金公司都包括哪些公司類型

2，基金公司屬于證券公司嗎

證券公司就是國(guó)外通常所說的“投資銀行”，主要業(yè)務(wù)是：1. 幫助上市公司發(fā)行、承銷證券；2. 受客戶委托進(jìn)行證券交易，從中收取傭金；3. 自營(yíng)業(yè)務(wù)，自己進(jìn)行證券買賣，自負(fù)盈虧；4. 投資、融資等業(yè)務(wù)咨詢等等基金公司則是廣募資金，然后進(jìn)行證券或?qū)崢I(yè)投資，收取傭金（管理費(fèi)）。在國(guó)外，證券公司的主業(yè)應(yīng)該是第1項(xiàng)，其它都是副業(yè)；在國(guó)內(nèi)則要具體公司具體分析。基金公司主業(yè)與證券公司的第2項(xiàng)副業(yè)有些類似，但區(qū)別是：對(duì)于基金，拿主意買賣哪種證券的不是客戶而是基金經(jīng)理?？偠灾?，證券公司的營(yíng)業(yè)范圍要廣得多，基金公司則比較專。

證券公司是從事證券業(yè)務(wù)的，比如股票買賣。在證券交易所進(jìn)行交易是需要有席位的，也就是一種交易資格，但是個(gè)人沒辦法取得這種資格。而證券公司有這種資格。所以當(dāng)你想要投資到證券市場(chǎng)上的時(shí)候，就要借用證券公司的資格，也就是把你的錢存進(jìn)它的戶頭，然后再進(jìn)行交易。實(shí)際的交易都是你自己在進(jìn)行，只需要給證券公司一筆手續(xù)費(fèi)，相當(dāng)于租用交易席位的費(fèi)用。基金是把小股資金集合起來進(jìn)行投資的?；鸸揪褪枪局频幕?，也就是這個(gè)基金是以公司法人的形式存在，在法律上有法人地位。購買基金相當(dāng)于把錢交給它，然后一切的交易都有它來負(fù)責(zé)，最終的收益扣除公司的運(yùn)作成本就是你自己的收益，會(huì)返還給你。但是在此期間你的錢的支配權(quán)在它手中。

基金公司屬于證券公司嗎

3，基金管理公司是企業(yè)嗎

一、銀行系基金管理公司仍未突破"分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管" 嚴(yán)格意義上的"混業(yè)經(jīng)營(yíng)",應(yīng)指某個(gè)法人機(jī)構(gòu)同時(shí)經(jīng)營(yíng)銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等兩種或兩種以上業(yè)務(wù)。即至少應(yīng)在組織、業(yè)務(wù)上出現(xiàn)交叉,如果僅僅只是股權(quán)上的交叉,還不能算作嚴(yán)格的"混業(yè)經(jīng)營(yíng)"。區(qū)分"混業(yè)經(jīng)營(yíng)"與"分業(yè)經(jīng)營(yíng)",是由于這兩種模式的風(fēng)險(xiǎn)特性不同,需采用的監(jiān)管方法不同。相對(duì)于"分業(yè)經(jīng)營(yíng)","混業(yè)經(jīng)營(yíng)"將產(chǎn)生有形和無形的風(fēng)險(xiǎn)傳遞,風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的"突發(fā)性、集中性"特征更為明顯,僅使用"資本充足率"監(jiān)管,即使剔除所有重復(fù)計(jì)算的資本,仍不能完全防范風(fēng)險(xiǎn)。這是因?yàn)?組織、業(yè)務(wù)交叉后,各種資產(chǎn)之間的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性發(fā)生了變化,動(dòng)態(tài)特征更為明顯,但如果僅僅只是股權(quán)交叉,資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性的動(dòng)態(tài)特征并不會(huì)有實(shí)質(zhì)改變,只要剔除重復(fù)資本計(jì)算,現(xiàn)有"資本充足率"為主的審慎監(jiān)管仍完全有效。從現(xiàn)行的《試點(diǎn)辦法》看,僅允許銀行投資設(shè)立基金管理公司,對(duì)于銀行與基金管理公司之間的組織、業(yè)務(wù)交叉等,通過各種防火墻加以嚴(yán)格限制。因此,現(xiàn)階段允許銀行設(shè)立基金管理公司,并不意味著我國(guó)放棄"分業(yè)經(jīng)營(yíng)"的限制,走上了"混業(yè)經(jīng)營(yíng)"的國(guó)際趨勢(shì)。當(dāng)然,我們還應(yīng)看到:(1)銀行設(shè)立基金管理公司后,利益一致性加強(qiáng),可能會(huì)開發(fā)出既具有銀行特征,又有基金特征的產(chǎn)品和業(yè)務(wù),還有可能統(tǒng)一銷售渠道,設(shè)立綜合性專業(yè)銷售公司,走上真正的"混業(yè)經(jīng)營(yíng)"。(2)任何股權(quán)交叉都不可能僅停留在"股權(quán)"合作上,必然會(huì)帶來一系列的融合,甚至利用法律上的空白地帶相互融合。因此,允許銀行設(shè)立基金管理公司,本身雖然不能算是實(shí)現(xiàn)"混業(yè)經(jīng)營(yíng)",但為進(jìn)一步走向"混業(yè)經(jīng)營(yíng)"創(chuàng)造了條件,邁向"漸進(jìn)性創(chuàng)新逐步實(shí)現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)"的道路。同樣,我國(guó)的金融監(jiān)管也沒有發(fā)生實(shí)質(zhì)性改變,監(jiān)管部門的分工還是相對(duì)明確的,保監(jiān)會(huì)管理各類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)市場(chǎng),銀監(jiān)會(huì)管理銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)等,證監(jiān)會(huì)管理證券公司、基金管理公司以及證券市場(chǎng)。即仍是實(shí)行分業(yè)監(jiān)管,但各金融領(lǐng)域的聯(lián)系加強(qiáng)后,對(duì)監(jiān)管部門監(jiān)管的協(xié)調(diào)性要求也進(jìn)一步加強(qiáng)了。二、銀行銷售渠道不會(huì)弱化,基金業(yè)將出現(xiàn)分化隨著我國(guó)基金市場(chǎng)逐步轉(zhuǎn)向開放式為主,銷售能力成為基金管理公司競(jìng)爭(zhēng)力的重要方面。目前,基金管理公司的銷售渠道主要是三個(gè),一是借助銀行的銷售渠道,面向的主要是個(gè)人投資者,另一個(gè)是基金自己的銷售隊(duì)伍,面向的主要是機(jī)構(gòu)投資者,再一個(gè)就是券商,但所占的銷售比重很低。從持有人的構(gòu)成看,個(gè)人投資者成為貨幣市場(chǎng)基金的主要持有者。2004年底的7只基金,除招商增值個(gè)人投資者占56.69%外,其余的都在60%以上。也就是說,銀行是基金銷售的主渠道之一。允許銀行設(shè)立基金管理公司后,銀行這個(gè)銷售渠道是否會(huì)弱化? 一方面,從美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)來看,1995年銀行通過基金管理公司取得的相關(guān)手續(xù)費(fèi)收入占總收入的0.44%,1998年為0.82%,即基金管理公司為銀行貢獻(xiàn)的收入不到1%。我國(guó)基金管理公司的股東收益也并不是很高,去年某基金管理公司的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)500個(gè)億,收益才2000多萬元,大部分基金管理公司虧損或微利運(yùn)行。這種收益水平還不會(huì)實(shí)質(zhì)改變銀行的行為。事實(shí)上,銀行通過基金托管、代銷基金,獲得可觀的中間業(yè)務(wù)收入,而且銷售產(chǎn)品的豐富,有助于推動(dòng)其理財(cái)業(yè)務(wù)的開展,改善其產(chǎn)品結(jié)構(gòu),進(jìn)一步提高客戶對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)的依賴度與忠誠(chéng)度。因此,銀行不會(huì)輕易放棄基金的銷售業(yè)務(wù)。另一方面,基金管理公司也在主動(dòng)逐步弱化對(duì)銀行銷售渠道的依賴,成立自己的專業(yè)基金銷售公司,更重視與券商的合作等。但這些渠道培育需要一定的時(shí)間,也需要一個(gè)健康增長(zhǎng)的股市。銀行作為基金銷售的主渠道這個(gè)格局,短期內(nèi)不會(huì)改變。銀行系基金管理公司對(duì)基金市場(chǎng)的沖擊,在于其可能改變基金業(yè)現(xiàn)有的市場(chǎng)格局。貨幣市場(chǎng)基金的投資難度較小,管理費(fèi)用較低,僅為股票基金的三分之一左右。要想通過貨幣市場(chǎng)基金盈利,要有較大的基礎(chǔ)規(guī)模。近兩年來,貨幣市場(chǎng)基金在我國(guó)發(fā)展迅速,去年底只有7只貨幣市場(chǎng)基金,期末基金份額609.98億元,目前已達(dá)到14只。但由于各基金管理公司的貨幣市場(chǎng)基金規(guī)模仍然較小,去年底平均每只基金不到100億元,相當(dāng)多的貨幣市場(chǎng)基金還沒有達(dá)到盈虧平衡點(diǎn)。銀行系基金與一般基金相比,其最大的優(yōu)勢(shì)是依托國(guó)家、銀行信用,擁有個(gè)人投資者的高度信任,同時(shí)還擁有大量的客戶信息,能迅速做大規(guī)模,達(dá)到規(guī)模經(jīng)濟(jì),實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)?；鹗袌?chǎng)將可能因此出現(xiàn)分化,銀行系基金管理公司將在貨幣市場(chǎng)基金、債券基金以及指數(shù)基金等,投資難度不大、手續(xù)費(fèi)較低的市場(chǎng)上占據(jù)主流,一般基金管理公司則會(huì)在需要積極管理的基金品種上占優(yōu)勢(shì)。20世紀(jì)70年代,美國(guó)商業(yè)銀行開始從事開放式基金的發(fā)起、管理和受托業(yè)務(wù),1991年由銀行主管的基金公司約1100家,所管理的基金占所有基金總數(shù)的37%。三、防火墻并不能完全避免銀行與基金的利益輸送、風(fēng)險(xiǎn)傳遞為了防止利益輸送與風(fēng)險(xiǎn)傳遞,《試點(diǎn)辦法》規(guī)定了嚴(yán)格的防火墻措施,包括"法人分離、人員分離、資金分離、信息分離"等,還對(duì)資源整合產(chǎn)生的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行了規(guī)范。但這些措施仍不能完全避免利益輸送與風(fēng)險(xiǎn)傳遞。具體來說,以下幾個(gè)因素會(huì)弱化防火墻的作用: (1)銀行信用的自然延伸。銀行系基金的最大優(yōu)勢(shì)在于銀行股東背景,即使銀行設(shè)立的基金管理公司不在產(chǎn)品宣傳中,過度宣傳銀行背景、將基金與銀行存款進(jìn)行比較,投資者也會(huì)自然的把兩者聯(lián)系起來,從而將銀行信用部分的帶入基金銷售。如果沒有強(qiáng)制要求基金在銷售產(chǎn)品時(shí),必須向客戶明確其與銀行之間的關(guān)系,這種潛在的影響將或多或少存在。德隆事件處理過程中就曾發(fā)生過這種情況。 (2)流動(dòng)資金融通等便利安排。我國(guó)當(dāng)前基金,尤其是貨幣市場(chǎng)基金面臨的主要問題,是銷售渠道、集中贖回導(dǎo)致的流動(dòng)性問題以及貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)存在的供給約束。銀行暢通的銷售渠道、豐富的客戶資源、雄厚的資金實(shí)力以及長(zhǎng)期債券市場(chǎng)、資本市場(chǎng)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)與積累,在這些方面具有天然的優(yōu)勢(shì)。即使完全依照現(xiàn)有法律,銀行與基金管理公司資源整合的空間巨大。 (3)信息交流不可控。銀行除了擁有客戶信息外,試點(diǎn)銀行往往又是其他基金的托管銀行,則其他基金的資產(chǎn)組合、交投情況,銀行完全掌握。雖然規(guī)定"不得違反國(guó)家規(guī)定相互提供客戶信息資料",而"國(guó)家規(guī)定"模糊不清,另外,信息間的交流不一定通過書面方式,難取證。四、銀行設(shè)立基金管理公司為融資結(jié)構(gòu)調(diào)整創(chuàng)造了條件基金管理公司是直接融資體系中的中介機(jī)構(gòu)之一,其發(fā)展有助于提高直接融資市場(chǎng)的效率,有助于提高市場(chǎng)的深度與廣度。但基金管理公司這些功能的發(fā)揮,有賴于直接融資市場(chǎng)本身的發(fā)展。允許銀行設(shè)立基金管理公司,能否改變我國(guó)現(xiàn)有的融資結(jié)構(gòu),取決于直接融資形式的發(fā)展,如股票、國(guó)債、企業(yè)債一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育。當(dāng)前,一方面,企業(yè)債發(fā)行仍采取嚴(yán)格的審批制度,發(fā)行額度、利率均受到嚴(yán)格的限制,發(fā)行規(guī)模有限；國(guó)債采取發(fā)行額度控制,受制于財(cái)政政策與國(guó)家收支狀況,在穩(wěn)健財(cái)政政策的指導(dǎo)下,發(fā)行量逐步減少；股票市場(chǎng)融資需求旺盛,但基礎(chǔ)制度仍不完善,全流通、上市公司質(zhì)量低、不規(guī)范等現(xiàn)象大量存在,擴(kuò)容潛力有限,大量大企業(yè)不得不尋求海外上市。直接融資市場(chǎng)融資工具的供給有限,大量資金沒有投資升值的機(jī)會(huì),即當(dāng)前面臨的是供給約束,而不是需求約束。另一方面,我國(guó)的銀行體系由于不良貸款率較高,貸款與存款的期限出現(xiàn)一定的偏差,其正常運(yùn)作高度依賴于新增存款。去年由于宏觀調(diào)控以及銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)格了資本約束,商業(yè)銀行的貸款發(fā)放有所收縮,儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)率下降給銀行帶來的問題并不嚴(yán)重。在不能過快降低銀行貸款增長(zhǎng)率的情況下,銀行能承受多大的儲(chǔ)蓄外流? 在直接融資市場(chǎng)尚未發(fā)展的前提下,引導(dǎo)銀行儲(chǔ)蓄資金流向貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng),會(huì)引起貨幣市場(chǎng)、資本二級(jí)市場(chǎng)的虛假繁榮。在CPI達(dá)到3.9%的情況下,貨幣市場(chǎng)需求旺盛,利率不斷走低,一年期的中央銀行票據(jù)僅達(dá)到2.1555%,甚至比一年期定期存款還低0.1個(gè)百分點(diǎn)。2004年,我國(guó)雖然直接融資比例從14.9%上升到17.1%,但直接融資總量卻下降了261億元。同時(shí),我們也注意到,政府部門已意識(shí)到發(fā)展資本市場(chǎng)的重要性,目前在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行企業(yè)短期融資券的試點(diǎn),還積極推動(dòng)企業(yè)債管理?xiàng)l例的修改,放棄審批與利率管制。當(dāng)直接融資市場(chǎng)條件逐步完善后,允許銀行設(shè)立基金管理公司,在推動(dòng)融資結(jié)構(gòu)調(diào)整方面會(huì)發(fā)揮出應(yīng)有的重要作用。當(dāng)然,銀行設(shè)立基金管理公司,還會(huì)進(jìn)一步突破利率管制,緩解資金體外循環(huán),有助于推動(dòng)債券市場(chǎng)的統(tǒng)一。

北京私募股權(quán)投資基金快速注冊(cè)手冊(cè)本手冊(cè)所指投資基金是指以非公開方式募集的股權(quán)投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等非證券類投資基金。投資基金可以實(shí)行公司制、合伙制(以下簡(jiǎn)稱基金型企業(yè))。本手冊(cè)所指投資基金管理公司(企業(yè))是指接受投資基金委托，規(guī)范管理運(yùn)營(yíng)投資基金的公司(企業(yè))(以下簡(jiǎn)稱管理型企業(yè))。管理型基金企業(yè)設(shè)立條件 1.公司制管理型企業(yè)“北京”作為行政區(qū)劃允許在商號(hào)與行業(yè)用語之間使用。合伙型企業(yè)“北京”作為行政區(qū)劃必須放在商號(hào)和行業(yè)用語前面。 2.管理型企業(yè)名稱核定為：北京**投資基金管理有限公司或北京**投資基金管理中心(有限合伙)。 3.注冊(cè)資本(出資數(shù)額)不低于3000萬元，全部為貨幣形式出資，設(shè)立時(shí)實(shí)收資本(實(shí)際繳付的出資額)不低于3000萬元; 4.單個(gè)投資者的投資數(shù)額不低于100萬元(有限合伙企業(yè)中的普通合伙人不在本限制條款內(nèi)) 5.至少3名高管具備股權(quán)投基金管理運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。 6.管理型企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍核定為：非證券業(yè)務(wù)的投資管理、咨詢。(管理型企業(yè)均可申請(qǐng)從事上述經(jīng)營(yíng)范圍以外的其他經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，但不得從事下列業(yè)務(wù)：1、發(fā)放貸款;2、公開交易證券類投資或金融衍生品交易;3、以公開方式募集資金;4、對(duì)除被投資企業(yè)以外的企業(yè)提供擔(dān)保。)7.管理型企業(yè)和投資型企業(yè)不得成為上市公司的股東，但是所有投資的未上市企業(yè)上市后，所持有的未轉(zhuǎn)讓部分及其配售部分可不在此限。基金型企業(yè)設(shè)立條件 1.名稱應(yīng)符合《名稱登記管理規(guī)定》，允許達(dá)到規(guī)模的投資企業(yè)名稱使用“投資基金”字樣。2.名稱中的行業(yè)用語可以使用“風(fēng)險(xiǎn)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金”字樣。“北京”作為行政區(qū)劃分允許在商號(hào)與行業(yè)用語之間使用。3.注冊(cè)資本(出資數(shù)額)不低于5億元，全部為貨幣形式出資，設(shè)立時(shí)實(shí)收資本(實(shí)際繳付的出資額)不低于1億元;5年內(nèi)注冊(cè)資本按照公司章程(合伙協(xié)議書)承諾全部到位。4.單個(gè)投資者的投資額不低于1000萬元(有限合伙企業(yè)中的普通合伙人不在本限制條款內(nèi))。 5.至少3名高管具備股權(quán)投基金管理運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。 6.基金型企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍核定為：非證券業(yè)務(wù)的投資、投資管理、咨詢。(基金型企業(yè)可申請(qǐng)從事上述經(jīng)營(yíng)范圍以外的其他經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，但不得從事下列業(yè)務(wù)：1、發(fā)放貸款;2、公開交易證券類投資或金融衍生品交易;3、以公開方式募集資金;4、對(duì)除被投資企業(yè)以外的企業(yè)提供擔(dān)保。) 7、基金型企業(yè)不得成為上市公司的股東，但所投資的未上市企業(yè)上市后，所持有的未轉(zhuǎn)讓部分及其配售部分可不在此限。

是啊

基金管理公司是指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)設(shè)立的對(duì)基金的募集、基金份額的申購和贖回、基金財(cái)產(chǎn)的投資、收益分配等基金運(yùn)作活動(dòng)進(jìn)行管理的公司。所以基金管理公司是企業(yè)。

基金管理公司是企業(yè)嗎